Μια νέα πρακτική νομιμοποίησης παράνομων εσόδων μέσω εταιρειών κοινής ωφέλειας εντόπισε η Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες, γνωστή και ως Αρχή για το “μαύρο χρήμα”.
Η Αρχή, υπό την ηγεσία του πρώην αντεισαγγελέα του Αρείου Πάγου Χαράλαμπου Βουρλιώτη, εντόπισε, έπειτα από ανάλυση στοιχείων και δεδομένων, μια μεθοδολογία που φέρεται να χρησιμοποιείται από φυσικά πρόσωπα τα οποία εμφανίζονται ως κάτοικοι Ελλάδας, προκειμένου να διοχετεύουν παράνομα κεφάλαια στο νόμιμο οικονομικό σύστημα.
Σύμφωνα με τα ευρήματα της Αρχής, εταιρείες παροχής υπηρεσιών κοινής ωφέλειας χρησιμοποιούνται, χωρίς να γνωρίζουν την πραγματική σκοπιμότητα των συναλλαγών, ως “ενδιάμεσοι” για τη νομιμοποίηση χρημάτων. Τα παράνομα κεφάλαια καταλήγουν στη συνέχεια σε τραπεζικούς λογαριασμούς ιδιωτών με τη μορφή επιστροφών χρημάτων (refund), στο πλαίσιο φαινομενικά συνηθισμένων συναλλαγών.
Πώς δρουν
Η πρακτική βασίζεται στην καταβολή ιδιαίτερα υψηλών ποσών σε εταιρείες κοινής ωφέλειας, για την εξόφληση λογαριασμών. Τα ποσά αυτά είναι σημαντικά μεγαλύτερα από την πραγματική οφειλή και, σύμφωνα με την Αρχή, καταβάλλονται από πρόσωπα που δυσκολεύονται να εισαγάγουν απευθείας μεγάλα χρηματικά ποσά στο τραπεζικό σύστημα, λόγω των ελέγχων για την προέλευση των κεφαλαίων.
Αφού πραγματοποιηθεί η πληρωμή, οι ενδιαφερόμενοι επικοινωνούν με την εταιρεία και ζητούν την επιστροφή της διαφοράς, υποστηρίζοντας ότι το επιπλέον ποσό καταβλήθηκε εκ παραδρομής. Οι εταιρείες, χωρίς να γνωρίζουν την πραγματική προέλευση των χρημάτων, προχωρούν στην επιστροφή των ποσών, τα οποία μπορεί να είναι ιδιαίτερα υψηλά, σε τραπεζικούς λογαριασμούς των ιδιωτών, ακόμη και σε λογαριασμούς του εξωτερικού.
Με αυτόν τον τρόπο, τα χρήματα εμφανίζονται πλέον να προέρχονται από μια νόμιμη εταιρική συναλλαγή, αποκτώντας έτσι επίφαση νομιμότητας και διευκολύνοντας την ένταξή τους στη νόμιμη οικονομική δραστηριότητα. Η Αρχή επισημαίνει ότι τα συγκεκριμένα χρηματικά ποσά δεν μπορούσαν να δικαιολογηθούν από την οικονομική και φορολογική εικόνα των προσώπων που εμπλέκονται στις συναλλαγές. Ως εκ τούτου, χαρακτηρίζονται ως ύποπτης και παράνομης προέλευσης.
Ξέπλεναν «μαύρο» χρήμα μέσω εταιρειών κοινής ωφέλειας
- Ιδιώτες πλήρωναν πολύ μεγαλύτερα ποσά σε ΔΕΗ, ΕΥΔΑΠ και άλλους παρόχους από αυτά που όφειλαν
- Οι πληρωμές: συχνά από κάρτες ή λογαριασμούς του εξωτερικού
- Δημιουργούνταν μεγάλα πιστωτικά υπόλοιπα στους λογαριασμούς των πελατών
- Ζητούσαν επιστροφή της «διαφοράς» ως αχρεωστήτως καταβληθέν ποσό
- Οι επιστροφές κατέληγαν σε διαφορετικούς λογαριασμούς από αυτούς που έκαναν τις αρχικές πληρωμές
Τα βασικά «καμπανάκια»
- Πληρωμές χωρίς αντίστοιχη οφειλή
- Ασυνήθιστα υψηλά ποσά σε σχέση με την κατανάλωση
- Πολύ συχνές πληρωμές, που μοιάζουν περισσότερο με καταθέσεις
- Χρήση πολλών διαφορετικών καρτών/χρηματοοικονομικών μέσων
- Πληρωμές από ιδρύματα εκτός Ελλάδας
- Μεγάλα και συσσωρευμένα πιστωτικά υπόλοιπα
